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股+股=火熱市場不漏接
累積報酬率
定期定額投資一年
S&P500指數(美國)
4.05%
MSCI世界資訊科技指數(科技)
8.28%
MSCI世界資訊科技指數(科技)+中証消費服務領先指數(中國)
8.86%
資料期間:2018/9~2019/9

※資料來源: Lipper2018~2019。此僅為範例,不代表真實情況或本行對獲利之保證。
投資警語:本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
     投資人無法直接投資指數,本資料僅為市場歷史數值統計概況說明,非基金績效表現之預測。

債+債=雙重收息好安心

本案例之「利息收入」以複利方式計算(即利息收益滾入再計算利息)。
※註:利息收入皆為投資滿三年下個月可獲得之利息計算。此僅為範例,不代表真實情況或本行對獲利之保證。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

債+股=債息運用更彈性

※註: 假設配息率=報酬率且基金淨值無較大波動,以上範例說明為假設於每月月初定期定額扣款1次及MSCI美國指數2019/09到2020/09上漲13.4%且投資滿一年之報酬率成效。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

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積極型

田徑選手

爆發力強,
以追求強勢獲利為主要投資目的

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肌耐力兼具,
以穩健獲利及領取股息為主要投資目的

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保守型

接力賽選手

一棒接一棒,
以固定領取利息收入為主要投資目的

以強勢市場創高資產
以強勢市場創高資產
田徑選手陰影

田徑選手

獲利力 星星 星星 星星 星星 星星

息收力 星星 星星

積極衝刺,抓緊獲勝時機

風險承受度

中國

國際影響力上升

  • 近年貿易額進出口量世界第一
  • 過去經濟成長率穩健,未來展望佳

上選基金建議

台新中國傘型-台新中証消費服務領先指數基金(新臺幣) 報酬率
近3個月%
14.09
近6個月%
16.02
近1年%
40.21
近2年%
61.53
近3年%
72.29
成立至今%
103.04

※資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-台幣),基金過去績效不代表未來績效之保證

投資警語:
1.本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
2.本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
3.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。另有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。

美國

疫情後美股推升動能強

  • 2019年美國為全球最大經濟體
  • 定期定額各國股市中表現最佳,10年投資資產翻倍(註)

上選基金建議
摩根-JPM美國企業成長基金(美元)A股(分派)(本基金之配息來源可能為本金)

報酬率
近3個月%
8.92
近6個月%
12.74
近1年%
33.35
近2年%
53.70
近3年%
65.84
成立至今%
305.76

※資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-外幣),基金過去績效不代表未來績效之保證
(註) 資料來源:Lipper-MSCI各國股市2010~2020 (以每個月投入一萬元試算,10年後本金達120萬,投資美國股市資產達252萬,成長2.1倍)

投資警語:
1.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績 效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然 代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用 (境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說 明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊 觀測站查詢。
2.基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。投資人可至摩根資產管理 官方網站(https://www.jpmorgan.com/tw/am/)查詢本基金配息組成項目。
3.本基金配息以淨收益(總收益扣除費用及支出)為基礎決定,若配息超過淨收益可能代表投資者原始投資金額之返還,因此可能造 成基金之單位淨資產價值之減少。
4.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。另有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。

科技股

科技股長期看升

  • 科技創新題材不斷、科技股漲升動能強勁
  • 人工智慧(AI)、雲端技術(Cloud)、電子商務(E-Commerce),串起數據時代新商機

上選基金建議

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金A(美元) 報酬率
近3個月%
10.55
近6個月%
14.68
近1年%
37.08
近2年%
59.52
近3年%
74.10
成立至今%
483.58

※資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-外幣),基金過去績效不代表未來績效之保證

投資警語:
1.本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
2.本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
3.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。另有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。

穩健兼具獲利與息收
穩健兼具獲利與息收

馬拉松選手

獲利力

息收力

穩扎穩打訓練,攻守具備

風險承受度中高

美國平衡

美國平衡長期看升

  • 資產分散,創造穩健特性
  • 掌握美國資產收益機會

上選基金建議

安聯收益成長基金Am(美元)(穩定月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 報酬率
近3個月%
8.29
近6個月%
11.34
近1年%
19.87
近2年%
25.59
近3年%
28.95
成立至今%
53.60

※資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-外幣),基金過去績效不代表未來績效之保證

投資警語:
1.安聯投信總代理之盧森堡系列基金(AGIF)及其發行之境內基金,配息級別之配息可能由基金的收益或本金中支付(AMg2級別除外),或配息前未先扣除應負擔之相關費用(如AMg級別)。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。AMg7月收總收益類股進行配息前未先扣除應負擔之相關費用,雖可產生更多可分配金額,但配息涉及由本金支付之機會可能大於AM穩定月收類股。AMg7月收總收益類股如因由本金支出過多配息致類股規模減少至一定程度時,境外基金之董事會得依其評估主動將該類股併入同基金之其它配息類股。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本公司於公司網站揭露各配息型基金近12個月內由本金支付配息之相關資料供查詢,投資人於申購時應謹慎考量。有關境外基金配息金額之決定,係由境外基金機構根據已取得之資本利得及股息收益狀況,並考量基金經理人對於未來市場看法,評估預定之目標配息金額。若本基金因市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳,將可能調降目標配息金額。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。高收益債券基金適合欲參與資產具長期增長潛力之投資人。相較於公債與投資級債券,高收益債券波動較高,投資人進場布局宜謹慎考量。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。
2.本基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
3.本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
4.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。另有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。

全球平衡

全球佈局收益更全面

  • 廣納全球債券、股票及另類收益
  • 收益型資產另兼顧資本成長機會

上選基金建議

摩根-JPM多重收益基金(美元對沖)A股(每月派息)(本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 報酬率
近3個月%
5.52
近6個月%
6.79
近1年%
8.35
近2年%
8.46
近3年%
10.01
成立至今%
23.20

※資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-外幣),基金過去績效不代表未來績效之保證

投資警語:
1.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用 (境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
2.由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以高收益債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。
3.基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。投資人可至摩根資產管理官方網站(https://www.jpmorgan.com/tw/am/)查詢本基金配息組成項目。
4.本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。

全球股

一網打盡各國高股息

  • 波動度低於一般股票
  • 全球知名企業股票股息率高於美國公債

上選基金建議

摩根-JPM環球股息基金(美元)A股(累計) 報酬率
近3個月%
12.23
近6個月%
15.40
近1年%
20.84
近2年%
23.44
近3年%
25.69
成立至今%
78.28

資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-外幣),基金過去績效不代表未來績效之保證

投資警語:
1.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用 (境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
2.基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。投資人可至摩根資產管理官方網站(https://www.jpmorgan.com/tw/am/)查詢本基金配息組成項目。

雙重息收定期領
雙重息收定期領
接力賽選手陰影 接力賽選手

接力賽選手

獲利力

息收力

一棒接一棒,息收不漏接

風險承受度

複合債

各式債券一次掌握

  • 廣泛佈局多元債種,分散單一風險
  • 多元債券利差水準具備長期投資潛力

上選基金建議

聯博全球高收益債券基金AT(美元)(月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 報酬率
近3個月%
5.80
近6個月%
7.33
近1年%
9.65
近2年%
8.64
近3年%
9.21
成立至今%
78.91

※資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-美元),基金過去績效不代表未來績效之保證
(註)基金分類係依據台新銀行之分類

投資警語:
1.投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金高收益債券之投資占顯著比重者,適合『能承受較高風險之非保守型』之投資人。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降、或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。美國144A債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。本基金適合能承受較高風險之非保守型投資人,投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。
2.基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。投資人於申購時應謹慎考量。配息可能涉及本金之個別基金最近12個月內配息組成相關資料已揭露於聯博投信網站。
3.本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
境外基金投資於以外幣計價之有價證券,匯率變動可能影響其淨值。
境外基金設有「擺動定價政策」,擺動定價政策之目的是藉由避免或減少因某一營業日大量淨流入或淨流出而對子基金受益憑證價值產生績效稀釋效果,以保護基金之現有投資人。投資人於申購前應詳閱公開說明書與投資人須知。
投資於新興市場國家之風險一般較成熟市場高,也可能因匯率變動、流動性或政治經濟等不確定因素,而導致投資組合淨值波動加劇。
依金管會之規定,目前境外基金直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之二十,投資香港地區之紅籌股及H股則無限制。但若該年度獲得境外基金深耕計畫豁免者不在此限,比例可達百分之四十。另投資人亦須留意中國市場特定政治、外匯、經濟與市場等投資風險。
4.所列之境外基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用〈含分銷費用〉及投資風險等已揭露於基金公開說明書及投資人須知, 投資人可至境外基金資訊觀測站www.fundclear.com.tw或聯博網站www.abfunds.com.tw查詢,或請聯絡您的理財專員,亦可洽聯博投信索取。。

新興債

投資潛力高

  • 新興市場未來消費實力看升
  • 新興市場經濟成長動能高

上選基金建議

NN(L)新興市場債券基金X(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 報酬率
近3個月%
4.95
近6個月%
5.35
近1年%
9.09
近2年%
9.87
近3年%
12.16
成立至今%
26.20

※資料來源:Lipper,資料日期:截至2020/12/31, (計價幣別-外幣),基金過去績效不代表未來績效之保證

投資警語:
1.投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
2.基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。
3.本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。
4.本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
5.基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。另有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,基金公司/總代理人及本行均備有公開說明書(或中譯本),投資人亦可至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw)基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
6.基金買賣係以投資人自己之判斷為之,投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益,且最大可能損失達原始投資金額。基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。如因基金交易所生紛爭,台端得先向野村投信申訴,如不接受前開申訴處理結果或野村投信未在三十日內處理時,得在六十日內向金融消費評議中心申請評議。台端亦得向投信投顧公會申訴、向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處或向法院起訴。本基金因投資債券可能產生債券發行機構如於投資期間違約或被調降信用評等,致影響債券價格而產生損失之信用風險,以及因市場利率變化或對於未來利率走勢之預期,致影響債券價格之利率風險。本基金可能對不同計價幣別進行一定程度之避險,投資人將承擔基金投資標的對不同計價幣別之匯率波動風險。投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金,須自行承擔匯率變動之風險,高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至野村投信網站查詢。 本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定,境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之20%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
野村投信為NN (L) 系列基金在台灣之總代理。

試算看看才知道

算總資產

想知道每月定期定額投資最後會有多少總資產?

我的總資產會有

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每月投資金額

為了達到目標資產,我每個月需要投入多少資金?

我每個月要投資

0

※定期定額投資警語:投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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  1. 本活動之優惠不得與台新銀行其他基金申購優惠合併使用。所載之各活動內容及折扣以台新銀行網站 最新公佈者為準,台新銀行保留隨時終止或更改活動內容之權利,如活動條件變更或提前終止時,將另行於網站公告。
  2. 請參考官網優惠活動辦法之上選基金配合產品說明。
  3. 本活動不受定期定額最低手續費門檻限制。
  4. 每日3:30PM後交易視為隔日之交易(以本行系統時間為準),舉例:若於2021/3/31 3:31PM新申購活動適用之優惠基金,因視為隔日交易,已超過本活動期間,將無法享有本活動之優惠。
  5. 定期定額投資警語:投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。